O BTG Pactual (do mesmo grupo de controle da EXAME) registrou novo recorde de lucro no primeiro trimestre, chegando a R$ 3,4 bilhões, alta de 16,5% em relação ao mesmo período do ano passado.
O banco já começou 2025 entregando o aumento de rentabilidade que sinalizou no ano passado: o retorno sobre patrimônio (ROE) atingiu 23,2%, acima dos 23,1% do fechamento de 2024.
“Os resultados recordes do trimestre refletem a solidez e a resiliência do nosso modelo de negócios, sustentado pela diversificação de receitas e pelo contínuo fortalecimento das nossas franquias de clientes”, afirmou o CEO Roberto Sallouti.
SAIBA ANTES: Receba as notícias do INSIGHT direto no seu Whatsapp
No período, o BTG alcançou a marca de R$ 2 trilhões em ativos sob gestão ou administração, com uma captação de líquida de R$ 105 bilhões.
Desse total, cerca de metade está na área de wealth management, que teve uma captação líquida de R$ 88,1 bilhões, dos quais aproximadamente R$ 60 bilhões vieram com a aquisição da Julius Baer no Brasil.
Os cerca de R$ 28 bilhões restantes vieram de crescimento orgânico, um ritmo que o banco vem mantendo consistentemente já há uma sequência de trimestres. Em abril, o banco fechou um novo M&A, com a compra da área de wealth da JGP.
Em asset management, o net new money no primeiro trimestre foi de R$ 16,6 bilhões, levando a divisão a romper pela primeira vez o patamar do trilhão.
Forte crescimento em crédito – e receita recorde
A receita no primeiro trimestre também renovou recordes, chegando a R$ 6,84 bilhões, uma alta de 16,1% na comparação anual.
O desempenho, mais uma vez, foi puxado principalmente pela área de corporate lending and business banking, cujo faturamento aumentou 35%, para R$ 1,93 bilhão. A carteira de crédito cresceu 27%, para R$ 230,6 bilhões, com diversificação entre setores e geografias.
Desde o quarto trimestre, mais de 20% da carteira já está fora do Brasil, indicador que aumentou no começo deste ano, com destaque para Colômbia e Chile.
O portfólio de pequenas e médias empresas também cresceu 28,2%, chegando a R$ 28,3 bilhões.
Mais volátil, a receita da divisão de sales and trading, por sua vez, teve queda de 4% na comparação anual, para R$ 1,37 bilhão. O desempenho segue impulsionado pela franquia de clientes, já que o BTG segue operando com uma alocação de risco próxima das mínimas históricas em meio ao ambiente de maior incerteza, tanto no mercado local quanto no internacional.
A asset viu sua receita aumentar 28% no ano contra ano para R$ 735 milhões, enquanto no wealth o faturamento subiu 19% e chegou a R$ 1 bi.
Refletindo o momento mais parado no mercado de capitais, a divisão de investment banking a que teve a maior queda, de 42% em relação ao primeiro trimestre de 2024, chegando a R$ 380 milhões. A área de DCM, de estruturação de dívida, foi a que sentiu menos o baque, disse a companhia no release de resultados.
Além do crescimento do faturamento, o banco conseguiu aumentar a eficiência. O índice de cost to income, que mede o quanto da receita é consumida com despesas, ficou em 37%, queda tanto em relação ao primeiro trimestre de 2024 (37,5%), quanto em relação aos três últimos meses do ano (38,5%).
Fonte: Exame
